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这么做有什么好处?作为客户能获得什么?

时间:2021-10-01 20:11 阅读:

  汇丰晋信一直强调,向客户销售的不是过去优异的业绩,而是为客户管理资产的方法。在这种战略定位中,我们追求业绩的“可解释、可复制和可预期”(简称“三可”)。如何扎扎实实地做到这些对客户地承诺?我们探索的结果是,要打造具有流程保障的投资体系。确保将“对的”投资理念,通过规则和流程,明明白白的落实下去。

  比如说,一项既定的产品设计,我们如何可靠的把他做出来?以我管理的公募产品汇丰晋信价值先锋为例。我们首先会分析,针对这个产品定位,应该应用哪些投资规则。然后这些投资规则,应该怎么组成投资流程。一旦设定之后,我们会遵循既定的规则和流程进行操作。并且基于规则和流程,进行业绩回顾和设计优化。

  用我自己的理解的话来说,我们要通过“规则化与流程化”让我们的产品管理获得更加坚实的理论依据,更加规范的管理过程,和更加稳定的产品特征。经过很多努力之后,我们相信,我们的产品在原理上,在管理过程上,都是可信的。并且具有稳定的产品特征,客户可以比较方便地根据自己的风险偏好和投资意图,构建组合。