中银证券给予长沙银行增持评级 手续费持续高增 资产质量边际改善

　　增持评级。评级理由主要包括：1)上半年息差同比小幅，2季度净息差环比走稳；2)手续费快速增长，零售财富转型积极；3)增量贷款拨备增加，存量拨备平稳。风险提示：房地产压力加剧、经济下行超预期。

　　AI点评：近一个月获得3份券商研报关注，买入2家，平均目标价为10.13元，与最新价6.78元相比，高3.35元，目标均价涨幅49.41%。