持有期收益率按票面利率和年利率计算

　　金融收益应如何计算票面利率和买入收益率哪个更有参考价值

　　这是折价发行的，票面利率不等于到期收益率，到期收益率更有价值。比如现在这款卖价为100元，票面利率是2%，票面价值为1000元，你买不买这个 持有到期你可以获得1020元，你付出的只有100元和1年的时间，到期收益率是多少1020/100=1020%
你现在的面值是多少应该是100，现价为96.54，票面利率为4.13,%，到期收益率是
（100*4.13%+100）/96.54=7.86%
不管你买多少，都是这个收益率

　　息票持有期收益率的计算公式

　　票息持有期税前单利收益率单利=（100元 - 净价 + 票面利率 * 剩余年数）/ 买入全价 / 剩余年数
票息持有期税后单利收益率单利=（100元 - 净价 + 票面利率 * 0.8 * 剩余年数）/ 买入全价 / 剩余年数
注：现行利息税是20%，过去中国对于存在银行的银行存款的利息虽然已经取消，但还是没有取消相关的税项。

　　到期收益率和持有期收益率的公式

　　上面的回答，持有期收益率回答错了，我计算过，公式并不对。
正确的应该是：
持有期收益率＝［（卖出价－买入价）÷持有年数+票面利息］÷买入价×100％

　　持有期收益率怎么算的

　　公式：持有期间的收益率=[年利息收入+（卖出价格-买入价格）/持有年数]/买入价格 *100%。

　　如某人于1993年1月1日以120元的价格购买了面值为100元、利率为10%、每年1月1日支付一次利息的1992年发行的10年期国库券，并持有到1998年1月1日以140元的价格卖出，则持有期间的收益率=（140-120+100*10%*5）/（120*5）*100%=11.7%。

　　票面利率与到期收益率

　　1.
到期收益率=（收回金额-购买价格+利息）/(购买价格*期限)×100% =(100-95+32)/(95*4)=9.74%
2.每半年支付一次利息,8元,第一期的支付的8元,按预期收益率折现成年初现值,即为8/(1+10%),第二期的8元按复利折合成现值为8/(1+10%)^2，第3期到期的本金和支付的利息按复利折合成现值为(8+100)/(1+10%)^3.
(说明:^2为2次方,^3为3次方),计算如下:
8/(1+10%)+8/(1+10%)^2+(8+100)/(1+10%)^3=95.03
说明:^2为2次方,其余类推

　　求问，贴现率，息票利率，票面利率，到期收益率的区别

　　贴现率是指： （1）将未来支付改变为现值所使用的利率，或指持票人以没有到期的票据向银行要求兑现，银行将利息先行扣除所使用的利率。 （2）这种贴现率也指再贴现率，即各成员银行将已贴现过的票据作担保，作为向中央银行借款时所支付的利息。 息票利率是指印制在票面上的固定利率，通常是年利息收入与面额之比率，又称为名义收益率、票面收益率。息票率是在发行时确定的利率，息票一般每半年支付一次。指发行人答应对持有人就面值(Face Value)支付的年利率。 票面利率（Coupon）是指【什么是】发行者预计一年内向投资者支付的利息占票面金额的比率。通俗的说就是投资者将在持有的期间领到利息。利息可能是每年、每半年或每一季派发。 到期收益是指： （1）将持有到偿还期所获得的收益，包括到期的全部利息。到期收益率(Yield to Maturity，YTM)又称最终收益率，是投资购买国债的内部收益率， （2）即可以使投资购买国债获得的未来流量的现值等于当前市价的贴现率。 它相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率，其中隐含了每期的投资收入流均可以按照到期收益率进行再投资。