因与蚂蚁财富合作违规 申万宏源及三名负责人接“罚单”

　　有限公司合作开展线上投资顾问业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。

　　由于上述情况构成多项违规，因此对作出以下监督管理措施：自监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向上海证监局报送合规检查报告。

　　同时，上海证监局对申万宏源3名相关负责人亦出具了监管函。

　　上海证监局认为，申万宏源时任执行委员会成员、财富管理事业部总经理房庆利，对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分负有领导责任，因此对房庆利采取监管谈话措施。

　　同时，上海证监局亦认为，申万宏源时任项目负责人赵耀，对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分负有直接责任，因此对赵耀采取监管谈话措施。

　　而申万宏源时任首席信息官谢晨，上海证监局认为其对公司上述违规行为中涉及信息系统的部分负有领导责任，决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

　　对于该次事件，申万宏源对媒体回应称，本次监管函件是上海证监局对公司及相关责任人采取的常规监管措施，函件中指出公司在相关业务合作过程中，在投资者适当性管理独立性、客户信息和数据本地保存方面存在的问题。目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。

　　当前公司经营管理一切正常、运行良好。公司始终高度重视合规风控工作，始终坚持稳健经营、行稳致远的经营理念。公司将进一步深入领会监管政策导向，全面抓好整改落实工作，不断完善内部管理，强化合作项目管理，坚持依法合规经营，坚持以客户为中心，更好服务实体经济发展。

　　另一方面，尽管监管的函件是发给了申万宏源及其相关负责人，但今年以来，蚂蚁财富平台上出现的金融机构合作所涉“合规风险”却早已被关注。

　　今年1月4日，广发基金、中欧基金、南方基金、兴证全球基金、嘉实基金和财通证券6家机构与蚂蚁财富合作，其旗下的专业投顾机构，在支付宝平台上线只精选基金投顾组合策略——“广发超级金选”、“南方金选升级”、“兴证全球金选”、“嘉实金选增强”、“财通金选价值”、“中欧金选全明星”。

　　不过，上述投顾产品仅上线一周，就因被媒体报道相关项目遭叫停。彼时消息人士称，被叫停或正是因为合规问题。由于支付宝没有基金评价业务资格，因此其选定金选基金池存在合规问题，在此基础上构建的投顾策略难免也有合规瑕疵。