“断卡”行动升级，多家银行封卡管理趋严

　　近日，为防范电信诈骗、反洗钱风险，海南省加大了“断卡”行动力度。同时，有持卡人称自己所持有的银行储蓄卡被冻结，只能存款不能取款，且线上交易也受到了限制。《证券日报》

　　“对于存在异常的账户，银行会对其进行锁定，但只要账户不存在问题，持卡人可在全国任何一家网点解除锁定，并不会影响正常使用。”海南某国有大行客服人员在接受《证券日报》

　　除此之外，今年以来，多家银行对“睡眠账户”的排查进行了升级，以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”，而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。例如，北京地区某银行客户经理对《证券日报》

　　同时，多家银行对于账户余额极低、一直未存在转账交易的“睡眠账户”也在加大清理力度。山东某城商行客户经理告诉

　　据

　　苏宁金融研究院研究员黄大智在接受《证券日报》

　　自2020年10月份“断卡”行动以来，为防范电信诈骗、反洗钱，银行收紧了风控措施，加强了对出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的管控，同时还加大对睡眠账户清理、大额现金管理、“长期不动户”以及开卡审核的管控力度，进一步减少银行卡违规使用情况。

　　北京威诺律师事务所主任杨兆全律师对《证券日报》

　　“目前看来，随着‘断卡’行动打击范围不断扩大，金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。”杨兆全表示，一是清理整治涉诈的银行账户；二是加强网络技术反制，封堵涉诈网址链接；三是切实加强源头治理，严防涉诈人员外流作案，严防形成诈骗窝点，清除涉诈黑灰产业链条。

　　黄大智建议，银行卡持卡人一定要保护好自己的个人隐私，不轻易填写可疑表单以免泄露个人隐私，不参与出借账户等行为；对于持有多张银行卡的持卡人，可定期梳理个人名下银行账户，主动对长期不使用的“睡眠账户”及时注销，降低相关风险。