东方财富董事长其实：建议进一步推动证券行业数字化转型

　　3月8日，

　　其实建议，进一步推进证券行业数字化转型，这既是深化金融供给侧改革、增强金融服务能力的必然方向，也是证券公司实现自身高质量发展的内在要求。目前，证券行业的科技自主水平有待增强，部分业务的数字化水平有待提升，风险管理的联动效能有待强化，投资者分类分层服务能力也有待提升。

　　“接下来，建议证券行业数字化转型从四方面进一步推进：一是引导证券行业不断提高科技自主水平。二是进一步扩大线上证券业务覆盖面，如探索逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上鉴证处理，考虑推动证券账户和融资融券账户一人多户政策的开放等。三是支持证券公司增强智能化风控能力，四是通过数字化手段提升投资者服务水平。”其实称。

　　同时，其实还建议，进一步引导上市公司加大科技创新投入，进一步推动数字经济高质量发展，进一步激发数据要素市场活力。

　　其实表示，近年来，推动数字化转型与增强科技实力已成为证券行业发展共识，行业数字化程度不断提升。证券业协会调研数据显示，71%的证券公司制定了数字化转型战略，数字技术在提升客户体验、优化业务流程、提高经营效率、增强金融服务普惠性等方面均发挥了积极作用。

　　“不过，随着资本市场改革持续深化，金融创新日趋活跃，证券行业仍需进一步加强对数字技术的应用，以不断提升金融服务供给能力。”其实指出，“一是证券行业的科技自主水平有待增强，证券公司技术外包的比例较高，自主研发程度较低。二是部分业务的数字化水平有待提升，如目前融资融券、股票期权等权限开通或注销仍需要投资者携带身份证等相关材料到线下证券营业部办理。”

　　其实进一步指出，三是风险管理的联动效能有待强化，目前部分机构的全面风险管理体系建设仍有所欠缺，存在机构覆盖不完全、信息系统连通性不足、风险监测计量模型不健全等问题。四是投资者分类分层服务能力有待提升。

　　一是引导证券行业不断提高科技自主水平。建议可通过将自主研发水平纳入券商分类分级评价体系等方式，鼓励和引导有条件的证券公司加强自主研发投入，尤其是在对客户响应要求高、业务创新需求强的领域采用自主研发模式，提升金融服务的灵活性和敏捷性。

　　二是进一步扩大线上证券业务覆盖面。建议进一步扩大线上证券业务的覆盖面，探索逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上鉴证处理，更好地提升业务流程的标准化程度，强化投资者适当性管理与风险揭示要求，同时增强证券服务的便捷性和普惠性。同时，在数字化管理能力日趋完善的基础上，还可以考虑推动证券账户和融资融券账户一人多户政策的开放，引导证券公司不断提高自身客户服务能力，促进行业良性发展。

　　三是支持证券公司增强智能化风控能力。可考虑进一步引导证券公司加强对前沿技术的应用，实现对公司数据与外部数据的有效整合与穿透分析。同时可以支持证券公司开展智能化风控模型相关研究，提高风险监测计量的准确性、科学性、时效性。

　　四是通过数字化手段提升投资者服务水平。可考虑进一步鼓励证券经营机构融合运用大数据、人工智能等新一代数字技术，构建精细化的客户画像，实现客户的精准识别与有效分类，为客户提供更优质的个性化和差异化服务。通过在投资者适当性管理、内容推送、产品推介、投资者教育和服务等方面实现“千人千面”。

　　其实表示，上市公司作为我国5000多万户企业中的优秀代表和实体经济的“基本盘”，承担着服务国家战略，助力建设科技强国的重要使命。但是从实践层面看，上市公司的科技创新投入仍有待进一步提升和完善。

　　“例如，整体科创投入均衡性有待提升，性、基础性研发有待加强，部分资金使用效能仍有待提高等。”其实指出。

　　因此，其实建议，可考虑从三方面进一步引导上市公司加大科技创新投入，充分发挥优质上市公司的创新引领作用：一是鼓励上市公司持续加大科技研发投入；二是引导更多资金投向基础性、性领域；三是加大对于科技创新投资的政策支持。

　　其实指出，随着数字技术的不断突破和广泛应用，数字经济正成为全球经济增长的新动能。近年来，我国数字经济发展成果显著，对经济社会发展的支撑引领作用不断增强。

　　“不过，我国数字经济在发展过程中还存在着一些结构性问题，数字经济整体大而不强、快而不优。”其实进一步指出，“如区域发展不均衡，北京、上海等地数字经济GDP占比已超过 55%；产业发展不均衡；价值链发展不均衡等。”

　　其实建议，面对我国数字经济发展过程中存在的结构性问题，可考虑从三方面进一步推动数字经济不断做强做优做大：一是加强数字经济发展统筹布局和长期规划；二是建立基于产业链的数字化转型联动机制；三是激发企业活力推动关键核心技术攻关。

　　其实表示，随着数字经济的快速深入发展，数据在生产生活中的参与度和重要性不断提升，已成为了数字经济深化发展的核心引擎和经济高质量发展的关键性生产要素。

　　不过，其实强调，虽然在一系列前瞻性的战略部署下，我国数据要素市场建设取得了显著成效，但在各地数据交易所不断建设发展的同时，对于哪类数据可以被允许流通交易、数据如何合理定价、交易执行后如何对数据进行有效保护仍未形成统一的标准与规范，例如准入规则有待进一步明晰，定价机制有待进一步完善，保护体系有待进一步健全。

　　其实建议，接下来可考虑从三方面进一步激发数据要素交易市场活力：一是加快建立基于数据分类分级的准入机制，数据分类分级是数据规模化、标准化流动的前提与基础。二是以数据资产入表试点为抓手，加快探索数据定价标准。三是运用技术手段筑牢数据安全防线，保障数据安全是建设高质量数据要素市场的必要前提。