涉11项违法！中金支付被罚没1527万元

　　  7月23日消息，央行北京营业管理部公开行政处罚，中金支付有限公司因涉11项违法行为，没收违法所得331.53万元，并处罚款1195.06万元，罚没合计1526.59万元并予以警告。

　　  具体来看，11项违法行为有：

　　  1．商户结算账户设置不规范；

　　  2．未按规定审核、管理特约商户档案资料，未及时更新商户信息；

　　  3．未建立落实商户培训制度；

　　  4．未按规定落实商户巡检义务；

　　  5．未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；

　　  6．将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易；

　　  7．支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；

　　  8．未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；

　　  9．未规范建立代收业务制度；

　　  10．未按照规定履行客户身份识别义务；

　　  11．未按照规定报送可疑交易报告。

　　  此外，时任中金支付总经理史佳乐因对上述违法行为的7、8、10和11负有责任，被罚人民币23.2万元并予以警告。